Банки Украины и "тайна" Thread poster: Natalia Zakharova
|
|---|
Здравствуйте!
Сразу прошу меня извинить, если я поднимаю уже давно известную и замусоленную тему. Не обижусь даже, если Вы меня пошлете по линку на нашем сайте.
Суть: с недавнего времени при взятии кредита чп-шника как физлица, банк передает сведения о кредите в налоговую инспекцию.
Если вы открываете просто счет как физлицо - тоже.
Как мне сказали в банке, такое у них (и не только у них, а вообще у всех коммерческих банков) появилось недавно, по требованию НБУ.
| | | | | Счет или кредит? | Oct 19, 2012 |
Natalia Zakharova wrote:
Если вы открываете просто счет как физлицо - тоже.
Так вы о кредите или счете?
| | | | | Интересная статья | Oct 19, 2012 |
"Таким образом, в настоящее время, для получения сведений о наличии банковского счета налогоплательщика, орган налоговой службы может обратиться с соответствующим запросом в банковское учреждение. Банк должен предоставить соответствующую информацию или обоснованный от... See more "Таким образом, в настоящее время, для получения сведений о наличии банковского счета налогоплательщика, орган налоговой службы может обратиться с соответствующим запросом в банковское учреждение. Банк должен предоставить соответствующую информацию или обоснованный отказ в ее предоставлении в течение 10 банковских дней с момента получения запроса. Для получения данных об операциях по счетам налогоплательщика и об объеме средств, находящихся на счетах, органы налоговой службы должны обратится в суд и получить соответствующее решение суда. При этом банк вправе ограничить свой ответ объемом данных, указанным в решении суда, то есть в решении суда должно быть четко указано какие именно данные и за какой период времени требуются у банка".
http://www.ank.odessa.ua/site/legaladvice.php?aid=40&topid=&viewid=180
Хотя, решение суда будет практически всегда в пользу налоговой.
[Edited at 2012-10-19 08:41 GMT] ▲ Collapse
| | | |
Началось все с кредита. Мне сказали, что свои деньги я могу получить через три рабочих дня, поскольку они сообщают о моем кредите в налоговую.
Про счет это я уже потом поинтересовалась, поскольку в следующем году планировала открыть счет как частное лицо, не как ЧП-шник.
| | |
|
|
|
Natalia Zakharova wrote:
Здравствуйте!
Сразу прошу меня извинить, если я поднимаю уже давно известную и замусоленную тему. Не обижусь даже, если Вы меня пошлете по линку на нашем сайте.
Суть: с недавнего времени при взятии кредита чп-шника как физлица, банк передает сведения о кредите в налоговую инспекцию.
Если вы открываете просто счет как физлицо - тоже.
Как мне сказали в банке, такое у них (и не только у них, а вообще у всех коммерческих банков) появилось недавно, по требованию НБУ.
Это беззаконие и произвол. Но ничего как обычно не докажешь.
| | | |
В данном случае мне бояться нечего - кредит копеечный, на самом деле. Вот рядом девочка сидела, там тяжелый случай. При заявленном доходе 2 тыс. грн. в месяц она хотела брать кредит в сто тыщ. Любопытно, дали ли ей кредит, и, если да, как потом с налоговой у нее будет.
Со счетом подожду до следующего года или пропедалирую другие банки, может, на самом деле, это только их "прикол" и они перестраховываются.
| | | | | Проблем, думаю, не будет | Oct 19, 2012 |
Natalia Zakharova wrote: В данном случае мне бояться нечего - кредит копеечный, на самом деле. Вот рядом девочка сидела, там тяжелый случай. При заявленном доходе 2 тыс. грн. в месяц она хотела брать кредит в сто тыщ. Любопытно, дали ли ей кредит, и, если да, как потом с налоговой у нее будет. Со счетом подожду до следующего года или пропедалирую другие банки, может, на самом деле, это только их "прикол" и они перестраховываются.
Дело в том, что таким образом налоговая пытается остановить процесс отмывания денег. С кредитами это возможно. Например, взял большой кредит, и через два дня его погасил. Т.е. купил по сути товар за, возможно, нечестно заработанные деньги.
А соотношение дохода/размера кредита не имеет особого значения. Это, в первую очередь, головная боль банка. раз он готов выдавать кредиты на таких условиях - пожалуйста.
Мне только непонятно, что в налоговой будут делать с этим валом бумаги...
Раздавать сотрудникам в качестве премии?
| | | |
Борьба с "левыми" доходами - да. Но в моем случае кредит не дотягивает и до 10 тыщ. Это просто смешно.
| | |
|
|
|
| А вас никто трогать не будет | Oct 19, 2012 |
Natalia Zakharova wrote: Борьба с "левыми" доходами - да. Но в моем случае кредит не дотягивает и до 10 тыщ. Это просто смешно.
Трогать будут тех, в отношении кого возникнут подозрения.
В принципе, это правильно. Но: с нашей коррупцией, некомпетентностью и отсутствием отлаженной системы такие действия способны создавать проблемы.
[Edited at 2012-10-19 10:08 GMT]
[Edited at 2012-10-19 10:09 GMT]
| | | |
поживем - увидим. Может, с Нового года что-то изменится (или придумают еще какую-нибудь бяку).
| | | |
С 2013 года Миндоходов будет получать информацию о каждой операции обмена валют. В 2012 году эти сделки еще подпадали под разряд банковской тайны и хранились в архивах дня банков. Теперь огромной части банковской тайны не существует.
http://www.epravda.com.ua/publications/2013/01/9/354948/
| | | | To report site rules violations or get help, contact a site moderator: You can also contact site staff by submitting a support request » Банки Украины и "тайна" | Wordfast Pro | Translation Memory Software for Any Platform
Exclusive discount for ProZ.com users!
Save over 13% when purchasing Wordfast Pro through ProZ.com. Wordfast is the world's #1 provider of platform-independent Translation Memory software. Consistently ranked the most user-friendly and highest value
Buy now! » |
| | Anycount & Translation Office 3000 | Translation Office 3000
Translation Office 3000 is an advanced accounting tool for freelance translators and small agencies. TO3000 easily and seamlessly integrates with the business life of professional freelance translators.
More info » |
|
| | | | X Sign in to your ProZ.com account... | | | | | |
Login to reply/comment 
Translation news in Ukraine
